La gestión discrecional de carteras tiene cada vez más importancia en la banca española. Esta fórmula supone la delegación en la entidad financiera de la capacidad de administrar el dinero entre varios fondos, a cambio del pago de una comisión explícita. En el caso del BBVA, la entidad se propuso alcanzar las 150.000 carteras gestionadas en 2027, y ha alcanzado este objetivo con un año de antelación. El banco ya maneja un patrimonio de más de 74.000 millones de euros a través de este tipo de contratos.. Seguir leyendo
El banco maneja un patrimonio de 74.000 millones de euros bajo esta fórmula
Gestión de activos. El banco maneja un patrimonio de 74.000 millones de euros bajo esta fórmula. Sala de tesorería del BBVA.Manuel Casamayón. La gestión discrecional de carteras tiene cada vez más importancia en la banca española. Esta fórmula supone la delegación en la entidad financiera de la capacidad de administrar el dinero entre varios fondos, a cambio del pago de una comisión explícita. En el caso del BBVA, la entidad se propuso alcanzar las 150.000 carteras gestionadas en 2027, y ha alcanzado este objetivo con un año de antelación. El banco ya maneja un patrimonio de más de 74.000 millones de euros a través de este tipo de contratos.. Hace una década, los contratos de gestión discrecional de carteras estaban reservados a los clientes de banca privada. Se decía, erróneamente, que el pequeño cliente bancario nunca aceptaría pagar una comisión explícita porque alguien le administrase su capital. El modelo más frecuente era la distribución de fondos de inversión, dentro de los cuales sí que había una comisión de gestión, que el particular no percibía porque se cobraba con cargo al patrimonio del vehículo financiero.. Con la generalización de la legislación Mifid 2, que obligaba a priorizar un asesoramiento más personalizado, muchas entidades vieron que la mejor fórmula eran los contratos de gestión de carteras. Bajo este paraguas, los gestores del banco diseñan un portfolio de fondos —con Bolsa de EE UU, Bolsa de Europa, renta fija soberana, bonos corporativos…— y van retocando esa asignación de activos.. En España, fueron Kutxabank y CaixaBank quienes más apostaron desde el principio por la gestión de carteras. El resto de entidades se fueron sumando poco a poco. De acuerdo con datos de Inverco, la asociación sectorial, a cierre de 2025 el 26% de los fondos de inversión se distribuyen ya en España con esta fórmula, lo que implica un patrimonio agregado de 166.000 millones. Otro 47% se comercializa con algún tipo de asesoramiento, y solo el 27% es a través de una venta directa.. La unidad de BBVA Patrimonios lanzó en 2024 un nuevo servicio de asesoramiento, denominado Asesoramiento Plus, para sus clientes más ricos. Se trata de unas carteras que aúnan un asesoramiento personalizado a la medida del cliente con comisión explícita.. Desde la entidad destacan, en un comunicado, que el haber llegado anticipadamente a las 150.000 carteras confirma la aceleración del crecimiento del negocio de banca personal, banca privada y BBVA Patrimonios, las tres segmentaciones de negocio que el banco tiene para sus clientes con mayor poder adquisitivo.. Su modelo “combina la especialización del banquero privado con el uso de la tecnología y los datos, lo que permite ofrecer soluciones de inversión adaptadas a distintos perfiles y objetivos patrimoniales”, apuntan en la entidad. A ello se suma un proceso inversor estructurado, con equipos especializados que trabajan de forma coordinada para construir carteras diversificadas y ajustadas al entorno de mercado.. Sobre la firma. (Madrid, 1979) es licenciado en Derecho y Economía por la Universidad Carlos III. También cursó el Máster de Periodismo de El País. Se incorporó al periódico Cinco Días en 2006, tras pasar por la web de El País y Mi cartera de Inversión. Escribe sobre el sector financiero, con un foco especial en fondos de inversión y los seguros.. Recibe la Agenda de Cinco Días con las citas económicas más importantes del día. Fondos Y Planes Cinco Días en Facebook. Fondos Y Planes Cinco Días en Twitter. Normas ›. Mis comentariosNormas. Rellena tu nombre y apellido para comentarcompletar datos. Please enable JavaScript to view the comments powered by Disqus.. Más información. Archivado En. Gestoras fondos. Fondos inversión. Inversión financiera. Planes pensiones. BBVA AM. Gestión discrecional. Se adhiere a los criterios deMás información. Si está interesado en licenciar este contenido, pinche aquí
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